戸丸和夫事務所に届く家族信託の実務質問

家族信託のご相談では、「何を信託財産に入れるのか」「受益者と受託者をどう決めるのか」という疑問が早い段階で出ます。戸丸和夫事務所では、制度の説明だけで終わらせず、ご家族の対話を重ねながら、契約・公証・登記まで一つの窓口で支えています。

目次

1. 家族信託で最初に確認する信託財産
2. 関係図で整理する受益者と受託者
3. 相談前に準備したい確認事項

1. 家族信託で最初に確認する信託財産

よくある相談は、「預金や不動産を全部入れるべきですか」というものです。家族信託では、目的に合う財産だけを信託財産として設計します。たとえば、親御様の生活費を確保したい場合と、賃貸不動産の管理を止めたくない場合では、必要な範囲が変わります。

私たちは、成年後見制度との違いも踏まえ、家族信託だけで足りるのか、他の手続きと組み合わせるべきかを確認します。費用についても、評価額に応じた報酬体系や実費の考え方を事前に説明し、見積もりの内訳を明確にしています。

2. 関係図で整理する受益者と受託者

意外にも、契約書の文言より先に必要なのは関係図です。委託者、受託者、受益者を図にすると、誰が財産を管理し、誰のために使うのかが見えます。ここが曖昧なまま進むと、兄弟姉妹間の納得形成が難しくなります。

受託者には、財産管理の実務を続ける責任があります。一方、受益者は利益を受ける立場です。戸丸和夫事務所では、司法書士・行政書士の実務を生かし、登記や公証役場との連携まで見据えて確認します。Zoom相談にも対応しているため、遠方のご家族も話し合いに参加しやすくなります。

3. 相談前に準備したい確認事項

初回相談では、固定資産税関係の資料、預貯金の概況、家族構成、将来の介護方針があると話が進みやすくなります。完璧にそろえる必要はありません。分かる範囲で持参いただければ、足りない資料を一緒に整理できます。

家族信託は、契約を作ること自体が目的ではありません。受益者の暮らしを守り、受託者が迷わず動ける状態を作る制度です。私たちは、地域密着で相談しやすい事務所として、ご家族の想いと実務の両面から、長く安心が続く設計を大切にしています。