戸丸和夫事務所の家族信託相談手順と整理書類

家族信託は、親の判断能力が十分なうちに、信託財産の管理を受託者へ託し、受益者の生活を守る仕組みです。戸丸和夫事務所では、最初から契約書作成へ進むのではなく、家族の関係図と財産内容を整理し、将来の管理場面を確認しながら進めます。

目次

1. 初回相談で確認する家族信託の前提
2. 関係図と信託財産をそろえる準備
3. 受託者と受益者を決める際の確認事項
4. 契約前に家族で共有したい内容

1. 初回相談で確認する家族信託の前提

家族信託の相談では、まず「誰の財産を、誰が、誰のために管理するのか」を確認します。意外にも、ここが曖昧なまま進むと、契約内容より先に家族間の認識差が問題になります。

私たちは、相談時に不動産、預貯金、生活費の支払い、施設費用の見込みなどを伺います。信託財産に含める範囲を広げすぎると、受託者の負担が重くなる場合があります。そのため、必要な財産を絞る視点が欠かせません。

2. 関係図と信託財産をそろえる準備

次に、委託者、受託者、受益者の関係図を作ります。親子、兄弟姉妹、将来の承継先を線で整理すると、誰に説明が必要かが見えやすくなります。

準備する資料は、一般に次のようなものです。

• 不動産の内容が分かる資料
• 預貯金や収入支出の概要
• 家族構成を確認できる資料
• 将来の介護や生活費に関する希望

書類を集める作業は地味です。しかし、ここを丁寧に行うほど、契約後の管理や金融機関での確認がスムーズになります。

3. 受託者と受益者を決める際の確認事項

受託者は、信託財産を管理する立場です。単に近くに住んでいる人ではなく、通帳管理、不動産対応、家族への報告を継続できる人かを確認します。

受益者は、財産から利益を受ける人です。多くの場合、親の生活費や医療・介護費を守るために設定します。戸丸和夫事務所では、家族信託の目的と日常管理がずれないよう、受託者の権限と受益者の利益を分けて考えます。

4. 契約前に家族で共有したい内容

契約前には、関係者全員が同じ理解を持つことが大切です。特に、信託財産に入らない財産、受託者が単独で判断できる範囲、受益者の生活費の扱いは確認しておきたい部分です。

家族信託は、契約書を作るだけで終わる制度ではありません。契約後に管理が続くため、最初の相談、関係図の整理、信託財産の確認が実務の土台になります。戸丸和夫事務所は、家族が納得して進められるよう、順を追って確認を重ねる相談を大切にしています。